隨著現(xiàn)在人們生活條件的不算提高，進(jìn)行基金理財(cái)?shù)挠脩粢苍絹?lái)越多，其中在眾多基金中，開(kāi)放式基金是屬于比較常見(jiàn)的，開(kāi)放式基金指的是基金的發(fā)起人在放出設(shè)立基金的時(shí)候，基金單位或者股份的總體規(guī)模是不固定的，一般來(lái)說(shuō)根據(jù)投資者的需求，隨時(shí)的向投資者出售基金單位或者說(shuō)是股份，那么到底開(kāi)放式基金是如何買賣的呢？開(kāi)放式基金每日凈值又是如何！

開(kāi)放式基金是共同基金的一種主要類型，它和封閉式基金共同構(gòu)成了基金的兩種運(yùn)作方式。開(kāi)放式基金是指基金發(fā)起人在設(shè)立基金時(shí)，基金份額總規(guī)模不固定，可視投資者的需求，隨時(shí)向投資者出售基金份額，并可應(yīng)投資者要求贖回發(fā)行在外的基金份額的一種基金運(yùn)作方式。投資者既可以通過(guò)基金銷售機(jī)構(gòu)購(gòu)買基金使基金資產(chǎn)和規(guī)模由此相應(yīng)增加，也可以將所持有的基金份額賣給基金并收回現(xiàn)金使得基金資產(chǎn)和規(guī)模相應(yīng)的減少。

開(kāi)放式基金是世界各國(guó)基金運(yùn)作的基本形式之一。基金管理公司可隨時(shí)向投資者發(fā)售新的基金份額，也需隨時(shí)應(yīng)投資者的要求買回其持有的基金份額。

開(kāi)放式基金已成為國(guó)際基金市場(chǎng)的主流品種，美國(guó)、英國(guó)、我國(guó)香港和臺(tái)灣的基金市場(chǎng)均有90%以上是開(kāi)放式基金。相對(duì)于封閉式基金，開(kāi)放式基金在激勵(lì)約束機(jī)制、流動(dòng)性、透明度和投資便利程度等方面都具有較大的優(yōu)勢(shì)。

開(kāi)放式基金如何買賣

買賣方式

基金份額的買賣方式不同。封閉式基金發(fā)起設(shè)立時(shí)，投資者可以 向基金管理公司或銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)；當(dāng)封閉式基金上市交易時(shí)，投資者又可 委托券商在證券交易所按市價(jià)買賣。而投資者投資于開(kāi)放式基金時(shí)，他們 則可以隨時(shí)向基金管理公司或銷售機(jī)構(gòu)申購(gòu)或贖回。

買賣價(jià)格

基金份額的買賣價(jià)格形成方式不同。封閉式基金因在交易所上市 ，其買賣價(jià)格受市場(chǎng)供求關(guān)系影響較大。當(dāng)市場(chǎng)供小于求時(shí)，基金份額買賣價(jià)格可能高于每份基金份額資產(chǎn)凈值，這時(shí)投資者擁有的基金資產(chǎn)就會(huì)增加；當(dāng)市場(chǎng)供大于求時(shí)，基金價(jià)格則可能低于每份基金份額資產(chǎn)凈值。 而開(kāi)放式基金的買賣價(jià)格是以基金份額的資產(chǎn)凈值為基礎(chǔ)計(jì)算的，可直接反映基金份額資產(chǎn)凈值的高低。在基金的買賣費(fèi)用方面，投資者在買賣封閉式基金時(shí)與買賣上市股票一樣，也要在價(jià)格之外付出一定比例的證券交易稅和手續(xù)費(fèi)；而開(kāi)放式基金的投資者需繳納的相關(guān)費(fèi)用（如首次認(rèn)購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)）則包含于基金價(jià)格之中。一般而言，買賣封閉式基金的費(fèi)用要 高于開(kāi)放式基金。

開(kāi)放式基金每日凈值：

開(kāi)放式基金每日凈值計(jì)算公式為：基金單位資產(chǎn)凈值=（總資產(chǎn)-總負(fù)債）/基金單位總數(shù)。其中，總資產(chǎn)是指基金擁有的所有資產(chǎn)，包括股票、債券、銀行存款和其他有價(jià)證券等；總負(fù)債是指基金運(yùn)作及融資時(shí)所形成的負(fù)債，包括應(yīng)付給他人的各項(xiàng)費(fèi)用、應(yīng)付資金利息等；基金單位總數(shù)是指當(dāng)時(shí)發(fā)行在外的基金單位的總量。

開(kāi)放式基金每日凈值的單位總數(shù)每天都在變化，因此，須以當(dāng)日交易結(jié)束后的統(tǒng)計(jì)數(shù)為準(zhǔn)。在每個(gè)營(yíng)業(yè)日收市后，將當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日交易截止時(shí)的基金單位總數(shù)，就得出當(dāng)日的單位資產(chǎn)凈值。

每日開(kāi)放式基金凈值是反映基金績(jī)效表現(xiàn)的一個(gè)重要指標(biāo)，開(kāi)放式基金的交易價(jià)格就是以每日開(kāi)放式基金凈值為依據(jù)確定的。由于基金所擁有的資產(chǎn)的價(jià)值總是隨市場(chǎng)的波動(dòng)而變動(dòng)，所以基金凈值也會(huì)不斷變化。

累計(jì)基金凈值=單位凈值與基金成立以來(lái)累計(jì)分紅派息之和,它屬于一個(gè)參照值。舉例說(shuō)明,例如:2006年2月2日某基金單位凈值是1.0486元,2006年4月份派發(fā)的現(xiàn)金紅利是每份基金單位0.025元,則累計(jì)凈值=1.0486+0.025=1.0736元。

開(kāi)放式基金每日凈值是這樣計(jì)算的:

凈資產(chǎn)=總資產(chǎn)-負(fù)債；單位凈值=凈資產(chǎn)/總份額。

比如:某支基金投資股票或者其他票據(jù)所得的凈資產(chǎn)是40億元,這只基金總份額是30億份.那他的單位凈值就是:40/30=1.3333元。了解開(kāi)放式基金相關(guān)知識(shí)，讓我們更加了解自己所購(gòu)買基金產(chǎn)品的內(nèi)在含義。