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中??德?lián)人壽保險(xiǎn)有限公司于2000年6月16日在上海成立,同年8月18日公司正式開業(yè),是中國第一家中澳合資人壽保險(xiǎn)公司,由中國人壽保險(xiǎn)公司與澳大利亞聯(lián)邦銀行共同組建而成,注冊(cè)資本2億元人民幣??偛吭O(shè)在中國最具有發(fā)展?jié)摿Φ慕鹑谫Q(mào)易區(qū)——浦東陸家嘴中國保險(xiǎn)大廈。
中方投資者——中國人壽保險(xiǎn)(集團(tuán))公司,是國內(nèi)最大的國有壽險(xiǎn)公司,總資產(chǎn)達(dá)2,212億人民幣,實(shí)力雄厚,網(wǎng)絡(luò)健全;外方投資者——澳洲聯(lián)邦銀行,以市值計(jì)算為澳洲最大銀行之一,資產(chǎn)總值超過11660億人民幣,業(yè)務(wù)遍及全球13個(gè)市場(chǎng)。該集團(tuán)為澳洲最大基金經(jīng)理、最大零售退休金管理公司及最大人壽保險(xiǎn)公司。
目前,公司為上海市民提供各類保險(xiǎn)保障產(chǎn)品,險(xiǎn)種涉及分紅保險(xiǎn)、外匯保險(xiǎn)、人壽保險(xiǎn)、年金保險(xiǎn)、健康保險(xiǎn)和意外傷害保險(xiǎn)等數(shù)十種保險(xiǎn)產(chǎn)品。
中??德?lián)開業(yè)以來,先后創(chuàng)新推出國內(nèi)首例允許50-80歲老年人投保的康萬年壽險(xiǎn),以及為65歲以后老人提供長期住院補(bǔ)貼的醫(yī)療保險(xiǎn),深受上海市民的歡迎。
通過誠信經(jīng)營與努力,公司于2003年成為全國第一家獲準(zhǔn)經(jīng)營外匯保險(xiǎn)業(yè)務(wù)之公司,并率先推出留學(xué)生外匯保險(xiǎn)。憑借中國人壽豐富的本地經(jīng)驗(yàn)和澳洲聯(lián)邦銀行先進(jìn)的運(yùn)營技術(shù),中??德?lián)將托起您美好的人生。
2009年,交行向中國人壽集團(tuán)購入中??德?lián)51%股權(quán)已獲得監(jiān)管機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn),交行將成為銀行控股保險(xiǎn)公司的首間試點(diǎn)銀行。
中??德?lián)配合交行作為上市銀行的要求,使交銀康聯(lián)發(fā)展成為以價(jià)值增長為導(dǎo)向、適度兼顧規(guī)模發(fā)展的壽險(xiǎn)公司,他并希望該公司可盡快扭虧。
2010年,隨著交通銀行的入股,中??德?lián)變身交銀康聯(lián),成為首家“銀行系”保險(xiǎn)公司。兩年半過去,經(jīng)歷了最初的規(guī)模瘋狂增長時(shí)期、之后的回落期以及重組期,經(jīng)過結(jié)構(gòu)調(diào)整后,如今交銀康聯(lián)已進(jìn)入了穩(wěn)定上升期。
成熟的銀保商業(yè)模式需要關(guān)注三個(gè)方面:首先,要建立銀行和保險(xiǎn)之間的長期合作機(jī)制;其次,要以客戶需求為中心設(shè)計(jì)銀保渠道的產(chǎn)品線,而不是僅僅滿足渠道方的銷售現(xiàn)狀,需要圍繞客戶全方位的要求,為客戶提供多元化的一攬子財(cái)富管理方案;第三則要實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)服務(wù)與銀行整體服務(wù)的價(jià)值融合,實(shí)現(xiàn)從“賣保險(xiǎn)”到“賣方案”的轉(zhuǎn)變,真正從業(yè)務(wù)流程上解決銀行主體產(chǎn)品和保險(xiǎn)產(chǎn)品兩張皮的問題。
為此,交銀康聯(lián)在于交通銀行的融合方面,就聯(lián)合推出“1+1”合作機(jī)制,該合作機(jī)制以交行理財(cái)經(jīng)理和交銀康聯(lián)客戶經(jīng)理一對(duì)一結(jié)對(duì)子的方式,進(jìn)行封閉培訓(xùn),加強(qiáng)理論知識(shí)學(xué)習(xí)及客戶服務(wù)實(shí)踐水平。同時(shí),將保險(xiǎn)配置融入到交行的客戶族群理財(cái)規(guī)劃模板中,以族群特征分析為基礎(chǔ),引導(dǎo)客戶關(guān)注家庭財(cái)務(wù)健康,實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的合理配置。
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