拓寬保資管理市場 發(fā)展另類投資領(lǐng)域

發(fā)布者:蘇偉|發(fā)布時(shí)間:2013-06-27 11:17:00

保監(jiān)會資金運(yùn)用部副主任韓向榮6月21日在“2013養(yǎng)老金高峰論壇”上表示:“要建立保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品的市場,下一步重點(diǎn)拓寬這個(gè)領(lǐng)域,重點(diǎn)發(fā)展的領(lǐng)域就是另類投資。”

另類投資主要直接投資于項(xiàng)目,并且缺乏流動(dòng)性。針對流動(dòng)性問題,韓向榮表示:“下一步要建立資管產(chǎn)品的登記流程機(jī)制,在相關(guān)金融資產(chǎn)交易場所登記,解決產(chǎn)品的流通性問題。”

去年以來,險(xiǎn)資新政陸續(xù)出臺。對于保險(xiǎn)投資新政,韓向榮總結(jié):“出臺這些政策的指導(dǎo)思想,個(gè)人總結(jié)體現(xiàn)在放開前端、管住后端,放松管制、加強(qiáng)監(jiān)管兩個(gè)方面。”

保監(jiān)會在不斷推動(dòng)市場管理公司本身的業(yè)務(wù)創(chuàng)新、推動(dòng)保險(xiǎn)市場管理的資產(chǎn)化的同時(shí),對應(yīng)地亦加強(qiáng)了對資產(chǎn)管理的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管。韓向榮指出:“下一步管理基金如果獲得一個(gè)穩(wěn)定的、長期的能夠戰(zhàn)勝通貨膨脹,能夠比銀行存款利率要高的收益水平,那它必須要轉(zhuǎn)向另類投資的領(lǐng)域。”

同時(shí),他還指出:“保險(xiǎn)資金將來能夠發(fā)揮的領(lǐng)域一是長期的,二是銀行不便于介入的領(lǐng)域,我認(rèn)為股債結(jié)合是非常重要的形式。”

根據(jù)國外運(yùn)營經(jīng)驗(yàn),保險(xiǎn)基金和養(yǎng)老基金在投資性質(zhì)和投資規(guī)模要求上具有高度一致性。對于養(yǎng)老金市場化運(yùn)作,借鑒保險(xiǎn)基金的投資運(yùn)作經(jīng)驗(yàn),韓向榮建議:“投資渠道的充分多元化是養(yǎng)老金市場化運(yùn)作的一個(gè)基本。我們保險(xiǎn)基金最大的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),主要是局限于公開市場的投資,比如債券投資和股票投資,股票投資波動(dòng)性較高,這種波動(dòng)性不符合管理資金追求長期穩(wěn)定收益的特性。”

“同時(shí),充分競爭是提高養(yǎng)老金投資運(yùn)營效率的一個(gè)必要保證;監(jiān)管部門要支持和寬容創(chuàng)新。創(chuàng)新主體是企業(yè),而不是監(jiān)管部門,創(chuàng)新最開始的發(fā)動(dòng)者是企業(yè),而且源頭也是企業(yè),監(jiān)管部門只要是一個(gè)寬容和支持的態(tài)度即可。”

此外,他還表示:“在下一步基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金投資運(yùn)作的市場上,希望保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司包括業(yè)內(nèi)養(yǎng)老保險(xiǎn)公司等機(jī)構(gòu)能夠發(fā)揮更大作用。”

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