保險(xiǎn)保額需求分析表分析系統(tǒng)上海問(wèn)世

發(fā)布者:王黎|發(fā)布時(shí)間:2013-08-05 13:45:15

由上海保監(jiān)局與上海同業(yè)公會(huì)組織各家壽險(xiǎn)公司共同參與開發(fā)的《上海市保險(xiǎn)客戶需求分析系統(tǒng)》于2011年11月1 日開始推廣,此類系統(tǒng)的推出在全國(guó)尚屬首次。

據(jù)了解該系統(tǒng)以上海市保險(xiǎn)同業(yè)公會(huì)網(wǎng)站為平臺(tái),針對(duì)上海市場(chǎng)客戶的實(shí)際需求,特別是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)保障方面的需求進(jìn)行設(shè)計(jì),將有效促進(jìn)壽險(xiǎn)銷售流程的專業(yè)化和標(biāo)準(zhǔn)化,可為上海市民提供更科學(xué)更專業(yè)的壽險(xiǎn)服務(wù)。

作為風(fēng)險(xiǎn)管理的有效工具,人壽保險(xiǎn)的保障功能是其他金融產(chǎn)品不可替代的。但由于保險(xiǎn)產(chǎn)品種類多樣,合同較為復(fù)雜專業(yè),在傳統(tǒng)的壽險(xiǎn)銷售過(guò)程中,消費(fèi)者往往不能清楚地了解自己的需求和保險(xiǎn)的功能,容易認(rèn)為營(yíng)銷人員在單純推銷產(chǎn)品。實(shí)際上,這些消費(fèi)者對(duì)保險(xiǎn)的需求是客觀存在的。很多老百姓由于不了解自身的保險(xiǎn)需求,擔(dān)心營(yíng)銷人員誤導(dǎo)而不認(rèn)同、不購(gòu)買保險(xiǎn),導(dǎo)致家庭的有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)得不到有效保障。這一現(xiàn)象在很大程度上要?dú)w因于傳統(tǒng)的產(chǎn)品導(dǎo)向銷售模式問(wèn)題。

保障需求分析問(wèn)卷

1.你對(duì)保險(xiǎn)是個(gè)什么樣的著法:是重要還是不重要還是可有可無(wú)?

2.你參加社保了嗎?你對(duì)社保的利益和限制清楚嗎?

還有其它保險(xiǎn)嗎?(或單位的福利保險(xiǎn))保額-------- 險(xiǎn)種--------

3.配偶有社保嗎?

還有其它保險(xiǎn)嗎?(或單位的福利保險(xiǎn))保額---------險(xiǎn)種--------

4.孩子有社保嗎?

還有其它保險(xiǎn)嗎?(或?qū)W校的福利保險(xiǎn))保額----------險(xiǎn)種--------

5.您目前或?qū)?lái)是否需要贍養(yǎng)老人撫養(yǎng)孩子?(個(gè)數(shù))

目前家庭誰(shuí)是經(jīng)濟(jì)支柱:本人---------配偶 ---------雙方---------

6.對(duì)你而言,下面哪些是人生最大的風(fēng)險(xiǎn)?

疾病、傷殘、無(wú)足夠錢養(yǎng)老、走后家人無(wú)著落

7.你會(huì)采取哪些方法避免風(fēng)險(xiǎn)?

儲(chǔ)蓄、投資、各類保險(xiǎn)、事業(yè)

8.你希望保險(xiǎn)能為你解決哪方面的問(wèn)題?最關(guān)心哪方面問(wèn)題?(可多選)

家庭保障、健康醫(yī)療、養(yǎng)老、子女教育、意外、投資

9.如果你希望參加保險(xiǎn),會(huì)選擇什么樣的保險(xiǎn)公司?(可多選)

歷史悠久、財(cái)力強(qiáng)大、信譽(yù)好、服務(wù)素質(zhì)高、財(cái)務(wù)穩(wěn)健

10.你希望你的怎樣的保險(xiǎn)代理人才是你滿意的? (可多選)

誠(chéng)信、專業(yè)、高附加值、態(tài)度熱情

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