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當(dāng)今社會(huì)的發(fā)展離不開(kāi)經(jīng)濟(jì),金融業(yè)則是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)和企業(yè)發(fā)展的血脈,保險(xiǎn)的資本金作用金融流通的重要組成部分,在支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展中發(fā)揮著相當(dāng)重要的作用,保險(xiǎn)資金如何與經(jīng)濟(jì)發(fā)展接軌,讓其發(fā)揮更為重要的作用,是實(shí)體經(jīng)濟(jì)必須要考慮的問(wèn)題。
專家呼吁讓更多險(xiǎn)資入市支持市場(chǎng)平穩(wěn)運(yùn)行
險(xiǎn)資入市在近期也得到了監(jiān)管層的極大支持和鼓勵(lì),9月底,保監(jiān)會(huì)發(fā)布了《證券公司開(kāi)展保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)特殊機(jī)構(gòu)客戶業(yè)務(wù)報(bào)告事項(xiàng)的說(shuō)明》、《關(guān)于保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資證券交易問(wèn)題的通知》,對(duì)保險(xiǎn)公司租借券商席位開(kāi)展場(chǎng)內(nèi)交易作出規(guī)范。并且力邀券商開(kāi)展保險(xiǎn)公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù),讓更多保險(xiǎn)資金投資股市債市,支持資本市場(chǎng)平穩(wěn)運(yùn)行。
10月份,保監(jiān)會(huì)又發(fā)布了《關(guān)于保險(xiǎn)資金投資有關(guān)金融產(chǎn)品的通知》、《保險(xiǎn)資金境外投資管理暫行辦法實(shí)施細(xì)則》、《關(guān)于保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司有關(guān)事項(xiàng)的通知》、《基礎(chǔ)設(shè)施債權(quán)投資計(jì)劃管理暫行規(guī)定》、《保險(xiǎn)資金參與金融衍生產(chǎn)品交易暫行辦法》和《保險(xiǎn)資金參與股指期貨交易規(guī)定》,政策和措施的發(fā)布對(duì)保險(xiǎn)資金入市提供了更加有力的助推作用。
此外,保監(jiān)會(huì)繼9月26日公布了首批獲準(zhǔn)受托管理保險(xiǎn)資金的9家機(jī)構(gòu)后,在10月12日,再次發(fā)布《關(guān)于確認(rèn)保險(xiǎn)資金投資管理人報(bào)告事項(xiàng)的公告》,公布了第二批17家可以受托管理保險(xiǎn)資金的機(jī)構(gòu)名單。
數(shù)據(jù)顯示,截至2012年截至9月底,保險(xiǎn)公司股票投資4768.34億元,占比10.76%;用于投資證券投資的資金為2751.93億元,占比6.21%,二者相加權(quán)益類投資占比為16.97%。險(xiǎn)資在9月份單月增倉(cāng)898.79億元,環(huán)比增長(zhǎng)近七成,為年內(nèi)單月增量新高。
北京工商大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院保險(xiǎn)學(xué)系主任王緒瑾指出,新政的目標(biāo)不僅僅是提高保險(xiǎn)資金的盈利能力,更重要的是加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管控能力。對(duì)于保險(xiǎn)業(yè)來(lái)說(shuō),最主要的工作就是保護(hù)被保險(xiǎn)人的利益,提高風(fēng)險(xiǎn)管控能力。險(xiǎn)資投資渠道的擴(kuò)容有利于保險(xiǎn)公司更好地控制投資風(fēng)險(xiǎn),爭(zhēng)取更多有價(jià)值的投資,尤其是目前很多壽險(xiǎn)公司都需要確保長(zhǎng)期投資的穩(wěn)定性,這就需要保險(xiǎn)公司參與到更多的價(jià)值投資中去,為保險(xiǎn)市場(chǎng)提供有效的經(jīng)濟(jì)保障。
大同證券投資顧問(wèn)付永翀認(rèn)為,對(duì)于整個(gè)股票市場(chǎng)而言,險(xiǎn)資入市期指可以有效地減弱股指波動(dòng)帶來(lái)的險(xiǎn)資被動(dòng)減倉(cāng)和由此對(duì)股市產(chǎn)生的負(fù)面影響,從而平抑股指的大幅波動(dòng),因此新政對(duì)于股市的穩(wěn)定運(yùn)行也會(huì)產(chǎn)生一定作用。
保險(xiǎn)資金爭(zhēng)搶1.2萬(wàn)億城軌“大餐”
權(quán)威渠道數(shù)據(jù)顯示,目前保險(xiǎn)業(yè)已發(fā)行基礎(chǔ)設(shè)施債權(quán)計(jì)劃中,城軌項(xiàng)目投資規(guī)模大致在150億元左右,占比僅為6.5%,存在可觀的提升空間。而根據(jù)“保險(xiǎn)資金基礎(chǔ)設(shè)施債權(quán)投資計(jì)劃的投資金額不超過(guò)單一項(xiàng)目投資總額40%”的監(jiān)管規(guī)定,目前剛批復(fù)的750億元地方城軌項(xiàng)目,所帶來(lái)的保險(xiǎn)債權(quán)產(chǎn)品市場(chǎng)規(guī)模理論上在300億元左右。一家保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司告訴記者,“從長(zhǎng)期來(lái)看會(huì)更多,但具體投資規(guī)模還要視實(shí)際情況而定。”
但在參與基建投資過(guò)程中,保險(xiǎn)資金亦非照單全收。近年來(lái)在基建債權(quán)投資上做得風(fēng)生水起的太平資產(chǎn)管理公司有關(guān)負(fù)責(zé)人直言,“在項(xiàng)目選擇上,我們主要選擇符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策要求,具有良好償債能力和穩(wěn)定現(xiàn)金流的項(xiàng)目;在考慮投資地域時(shí),也傾向于投向政府財(cái)政實(shí)力和信用較強(qiáng)的地區(qū);此外,也會(huì)考慮對(duì)區(qū)域經(jīng)濟(jì)可持續(xù)發(fā)展能起重大促進(jìn)作用的項(xiàng)目,如城鎮(zhèn)一體化建設(shè)等。”
一個(gè)不爭(zhēng)的事實(shí)是,保險(xiǎn)資金已從“鐵公基”大餐中嘗到了甜頭。記者獲悉的權(quán)威統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示,截至今年11月,保險(xiǎn)業(yè)累計(jì)發(fā)行基礎(chǔ)設(shè)施債權(quán)投資計(jì)劃近70個(gè),發(fā)行金額約2000億元。其中,今年新增發(fā)行金額逾700億元。
保險(xiǎn)資金進(jìn)入實(shí)體經(jīng)濟(jì)的多種嘗試
“未來(lái)十年,我們會(huì)以千億規(guī)模為目標(biāo),將養(yǎng)老健康產(chǎn)業(yè)作為發(fā)展戰(zhàn)略重點(diǎn)。”合眾人壽黨委書(shū)記、副總裁劉校君說(shuō),預(yù)計(jì)明年,第一個(gè)樣板工程就將在武漢建成,之后將在北京、沈陽(yáng)、南寧等10個(gè)地區(qū)復(fù)制,逐步建立全國(guó)性的合作養(yǎng)老健康社區(qū)網(wǎng)絡(luò)。
由泰康人壽投資的泰康養(yǎng)老社區(qū)旗艦店,也將在2015年投入使用。泰康人壽副總裁、泰康養(yǎng)老保險(xiǎn)公司董事長(zhǎng)李艷華認(rèn)為,這是虛擬產(chǎn)品與養(yǎng)老社區(qū)實(shí)體產(chǎn)業(yè)完美結(jié)合的產(chǎn)品,標(biāo)志著商業(yè)養(yǎng)老新模式的落地,
“要建立重點(diǎn)項(xiàng)目與保險(xiǎn)資金間的信息交流機(jī)制,引導(dǎo)保險(xiǎn)公司配合實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)劃,以債券、股權(quán)的形式投資到規(guī)模大、效益好的基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)。”中國(guó)保監(jiān)會(huì)人事教育部副主任李有祥認(rèn)為,“近兩年,武漢市在吸引保險(xiǎn)資金方面實(shí)現(xiàn)了突破。保險(xiǎn)資金以發(fā)行債券等形式,投資了武漢天興洲大橋、武漢城市圈城際鐵路等項(xiàng)目,實(shí)現(xiàn)了保險(xiǎn)業(yè)和地方發(fā)展的共贏。”
浙商財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司總裁屠錦成表示,湖北正在加快構(gòu)建中部崛起的戰(zhàn)略支點(diǎn),而保險(xiǎn)資金由于投資期長(zhǎng)、收入穩(wěn)定并有持續(xù)的現(xiàn)金回報(bào),在滿足長(zhǎng)期建設(shè)需求方面有著獨(dú)特、不可替代的作用,公司有信心在湖北做大做強(qiáng)。
太平洋資產(chǎn)管理有限責(zé)任公司副總經(jīng)理蘇罡則帶來(lái)了保險(xiǎn)業(yè)“另類投資”概念,他認(rèn)為在私募市場(chǎng),在和實(shí)體經(jīng)濟(jì)有關(guān)范疇內(nèi),可以以股權(quán)或物權(quán)形式,直接獲取特定企業(yè)或資產(chǎn)的權(quán)益;或者通過(guò)監(jiān)管許可的債權(quán)或股權(quán)性質(zhì)的金融產(chǎn)品,為特定企業(yè)及其項(xiàng)目提供債務(wù)資金或資本金,通過(guò)股息、紅利、租金以及本金償還、資產(chǎn)增值、股權(quán)增值等形式獲取收益或回收投資金。為此,該公司專門(mén)成立了另類投資管理中心,在該領(lǐng)域已漸成氣候。
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