第三方理財機構的興起:
目前,新股發(fā)行提速,基金銷售火爆,炒金炒匯忙得熱火朝天,理財市場十分熱鬧。然而,在這些理財產(chǎn)品面前,消費者卻產(chǎn)生了許多疑惑,應該如何選擇?一個現(xiàn)實問題出現(xiàn)了:哪里有專業(yè)的理財顧問能站在客戶的角度指點迷津?基于這種現(xiàn)狀,一種“只賣規(guī)劃不賣產(chǎn)品”的新興理財業(yè)務——第三方理財正悄然興起。
據(jù)了解,此種業(yè)務發(fā)源于歐美等發(fā)達國家,中國香港十年前才起步,近兩年才開始出現(xiàn)于北京、上海及沿海一些經(jīng)濟比較發(fā)達的城市。
據(jù)有關部門在上海、北京、廣州三城市開展的理財需求調(diào)查顯示,74%的被調(diào)查者對個人理財服務感興趣,更有41%的被調(diào)查者表示需要個人理財服務。有業(yè)內(nèi)人士還估計,2007年全國的個人理財市場規(guī)模將達到5000億元人民幣,專業(yè)理財呈現(xiàn)出巨大的發(fā)展?jié)摿Α?/font>
第三方理財機構前景廣闊:
據(jù)了解,第三方理財是獨立于基金、銀行、保險、證券公司等金融機構的中介理財顧問機構,它為投資者提供綜合性的理財規(guī)劃服務。此種業(yè)務發(fā)源于歐美等發(fā)達國家,近兩年才開始出現(xiàn)于中國一些經(jīng)濟比較發(fā)達的城市。
作為大眾理財產(chǎn)品設計和銷售的主力軍,銀行等金融機構素來重視客戶的理財需求。但由于國內(nèi)金融分業(yè)經(jīng)營的政策限制,銀行的理財服務很難跨越界限,而隸屬于銀行的理財顧問受到銷售任務、心理歸屬等因素影響,理財服務偏向于銷售自家產(chǎn)品,難免使銀行的理財服務產(chǎn)生一定局限。在此背景下,第三方理財便應運而生。
“ 第三方理財?shù)淖畲筇厣谟跇I(yè)務的獨立性,”財商人生理財顧問有限公司深圳財富管理中心總經(jīng)理劉錦霞稱,“與其他金融機構提供的服務不同的是,我們是以為客戶需求為導向,以私人理財咨詢服務為主,為客戶從汪洋大海般的理財市場中挑選出適合客戶的‘一攬子’綜合理財產(chǎn)品。”
第三方理財機構發(fā)展路漫漫:
據(jù)不完全統(tǒng)計,目前國內(nèi)的第三方理財公司有近萬家,但是從整體而言,仍然不成氣候。第三方理財面臨的發(fā)展瓶頸還很多,可謂前路漫漫。
據(jù)了解,首先,第三方理財在國內(nèi)發(fā)展最大的阻礙是理財觀念尚未深入人心。所以,第三方理財機構目前的重點工作是舉辦理財講座,進行理財教育,進而達到拓展業(yè)務和創(chuàng)造利潤的目的。
其次,國內(nèi)第三方理財屬于新鮮事物,由于剛剛起步,還沒有成熟的行業(yè)標準和從業(yè)準則。在行業(yè)收費模式方面,目前有傭金制、收費制、咨詢費制以及會員制四種,多數(shù)第三方理財使用傭金制,即向銀行等代銷機構收取產(chǎn)品銷售費用,而向接受理財服務的老百姓則暫時免費服務。采用何種收費制度才適合國內(nèi)市場,也是第三方理財需要摸索的重要課題。另外,第三方理財對理財師的綜合素質(zhì)要求很高,其人才培養(yǎng)制度也有待進一步完善。
第三方理財目前還在雛形狀態(tài),正是廣納人才、傳播觀念的起步階段。據(jù)悉,美國市場經(jīng)歷1929年經(jīng)濟危機、香港市場經(jīng)歷1997年亞洲金融危機后,美國及香港快速成長了一批第三方理財機構。
面臨眾多的第三方理財機構,開心保專業(yè)理財師建議在選擇時候,一定要選擇正規(guī)的,口碑度高的專業(yè)機構,避免貪圖一時的利益選擇不正規(guī)的第三方理財機構給自己帶來必要的損失。
人人理財簡介:
人人理財是一家獨立專業(yè)的第三方金融服務集團公司,注冊資本1000萬,倡導人人理財,人人改變生活,理財提升品質(zhì),業(yè)務范圍涉及理財教育、理財咨詢、理財規(guī)劃、金融服務等。下屬有人人理財教育學院和人人財富管理中心兩個專屬機構,人人理財教育學院專注于財商教育,通過課程啟發(fā)個人財商,傳播理財知識,是理財教育普及的傳播者;人人財富管理中心專注于各類金融領域,是全方位的理財規(guī)劃專家,為高凈值人群提供專業(yè)、客觀、信賴的理財產(chǎn)品及理財規(guī)劃服務,實現(xiàn)財富保值增值。為企業(yè)提供全方位的金融服務,助力企業(yè)快速發(fā)展。
從客觀的角度審視理財產(chǎn)品的風險程度、預期收益、投資期限,結合客戶的實際情況推介最為合理的理財產(chǎn)品,產(chǎn)品專注于銀行、基金、債券、保險、信托、證券、期貨、擔保、貴金屬、股權投資等金融領域的專業(yè)分析,通過自身的優(yōu)勢進行渠道和資源整合,依托強大的人脈網(wǎng)絡資源,專業(yè)的理財專家顧問,嚴格為客戶把控風險,為高凈值客戶提供多樣化、低風險、高增長的產(chǎn)品組合,提供科學合理的資產(chǎn)配置方案。
同時為中小企業(yè)提供法律顧問、財務顧問、資產(chǎn)管理、信用貸款、上市規(guī)劃等全方位的金融服務,助力中小企業(yè),快速發(fā)展騰飛,合作共贏。
人人理財通過廣納金融領域賢才,聚集了一批高素質(zhì)專業(yè)的金融投資理財專家,致力服務于高凈值人群和中小企業(yè),共享財富盛宴。
人人理財企業(yè)文化:
倡導:人人理財 人人改變生活 理財提升品質(zhì)
宗旨:專業(yè) 客觀 信賴
定位:全方位理財規(guī)劃專家
行為準則:誠實 客觀 勤勉 盡責 保密
服務理念:誠信經(jīng)營 誠懇建議 誠心服務
管理原則:標準化 人性化 高效化 平等化
人人理財總裁致辭:
一份好的理財規(guī)劃,往往能夠幫助你規(guī)劃未來二十年的理財目標。人人理財給投資者提供的服務,絕不僅僅限于提供一份好的理財規(guī)劃,理財規(guī)劃僅僅只是一個開始,在雙方長期的合作過程中,理財師與投資者保持溝通,根據(jù)投資者經(jīng)濟或者家庭情況的變化,及時調(diào)整方案,并在這一過程中,幫助投資者培養(yǎng)正確積極的理財意識。
人人理財將有助于投資者分析和比較更多的理財產(chǎn)品,培養(yǎng)更全面和科學的理財理念。以“服務導向”為主導,更關注客戶的長期理財利益,和客戶建立長期的互信關系。
人人理財以成人達己、中立誠懇、合理建議的服務準則,堅持以專業(yè)、客觀、信賴的宗旨合理為客戶量身定制最佳理財規(guī)劃方案,真正從理財客戶角度出發(fā),客觀公正為客戶提供符合自身實際情況的理財產(chǎn)品,為客戶提供全方位的服務,實現(xiàn)客戶理財愿望。
讓我們“發(fā)現(xiàn)財富、創(chuàng)造財富、共享財富”,一起攜手走向美好的明天!
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