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認識保險南方避險保本基金怎么樣？: 摘要：近年來隨著人們生活水平的提高，保本基金吸引了很多消費者，
專家稱保本基金如果提前贖回，是享受不到“保本”的，切不可隨便購買。南方避險保本基金怎么樣？所謂保本基金，是指在基金產品的一個保本周期內（基金一般設定了一定期限的鎖定期，在中國一般是3年，在國外甚至達到了7年至12年），投資者可以拿回原始投入本金，但若提前贖回，將不享受優(yōu)待。這類基金對于風險承受能力比較弱的投資者或是在未來股市走勢不確定的情形下，是一個很好的投資品種，既可以保障所投資本金的安全，又可以參與股市上漲的獲利，具有其特定的優(yōu)勢。如果不考慮通脹壓力的話，保本基金基本是無風險概念。其2005年能有高調業(yè)績表現(xiàn)，功臣當然首推債市的走牛。南方避險基金經理蘇彥祝表示，去年10月央行加息，當市場某些經濟學家認為是加息周期開始之際，南方基金卻研究判斷這是加息的結束，遂放大了債券的久期，投資長債品種，其中國債504品種在不到3個月的時間內最高漲了10%以上。不過，因為3年保本期限的限制，保本基金主要是投資剩余期限在3年以內的短期債券，而此類券種2005年總體回報也僅在3%左右，所以更高的收益還是來自基金經理對于"風險資產"的主動運作。以南方避險為例，晨星數(shù)據(jù)顯示，其最近股票持倉比重為22.22%，而其他保本基金最高的股票配置比例僅為10.10%，業(yè)內人士分析認為，上述差異是造成保本基金業(yè)績差異的重要原因之一。
　　南方避險保本基金創(chuàng)新產品“現(xiàn)身”
事實上，在近年的震蕩市中，保本基金也出現(xiàn)了凈值大幅波動的情況，有保本基金積累了一定的“防守墊”后投資過于激進，不能滿足投資者保住本金、穩(wěn)定增值的投資需求。而針對市場震蕩的特點，近期獲批的南方安心保本基金按照時間不變性投資組合保險（TIPP）策略進行資產配置，并由兩位基金經理進行債券、股票專業(yè)分工管理。南方基金投資部執(zhí)行總監(jiān)、南方安心保本擬任基金經理陳鍵介紹：南方安心保本基金根據(jù)TIPP操作原理，當投資者的資產增加時，其需要的保險額度也相應提高，此時需將一部分獲利資產也加入到保護額度中。而當投資者的資產減少時，其資產也應該不低于投資初期設定的保險額度。保本基金只有積累了一定的“防守墊”后，股票資產配置才能夠進一步提高。TIPP策略的保本基金和之前的保本基金最大的改進在于組合管理和資產配置的思路上，在凈值上漲之后，將擇機提高保本底線，主動降低風險資產倉位的操作，降低凈值回撤的風險，通過上漲行情鎖定收益，因此收益率相對確定。對于保本基金而言，在成立初期積累厚實的“防守墊”對基金追求更高的收益率有著重要的意義，所以成立初期需與債市投資機會契合。
　　南方避險保本基金
在投資目標上，南方避險增值嚴格控制本金損失風險，并在三年避險周期到期時力爭基金資產的穩(wěn)定增值。其投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內依法公開發(fā)行的各類債券、股票以及中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具。在投資初期，債券投資在資產配置中的比例不低于75%，此后按照投資組合保險機制對債券和股票的投資比例進行動態(tài)調整，投資組合中投資于股票資產的比例上限隨著基金前期收益情況和基金凈值水平，按照CPPI策略進行動態(tài)調整，從而達到防御下跌、參與增值的目的。除了在投資上，該基金采用CPPI策略以實現(xiàn)保本，在法律上，該基金還由中投信用擔保有限公司作為擔保人，提供不可撤銷的連帶擔保責任，最大程度上保障投資人的本金安全，確保本金無虞。因此，建議那些不能承受本金損失，希望承擔較低風險、獲得穩(wěn)定收益、規(guī)避股票市場高風險的投資者積極關注南方避險增值；同時，由于該基金低風險特征，與高風險的股票市場分屬不同的投資產品，所以積極型投資者也可將該基金作為投資組合的一部分，以對沖風險、減少投資組合震蕩。; #南方避險保本基金
2024-09-03 16:23:22